Un portefeuille diversifié permet de diminuer les risques de perte. Toutefois, une meilleure diversification ne se base pas uniquement sur la multiplication des placements. Pour bien réussir votre opération, vous devez nécessairement associer des actifs ayant des comportements différents. En effet, au moment où le tarif d’un actif va baisser, il faudrait que ceux qui restent puissent compenser. Pour y arriver, vous devez respecter certaines règles. Découvrez-les ci-dessous.
Investissez dans plusieurs secteurs
L’une des meilleures manières pour bien diversifier votre portefeuille est d’étendre vos investissements dans plusieurs secteurs d’activités. Investir dans un seul domaine constitue une erreur monumentale à éviter. En effet, en cas de faillite vous allez perdre l’intégralité de votre investissement. Par contre, avec un nombre conséquent de titres, vous allez réduire les pertes en capital ainsi qu’une volatilité de votre portefeuille.
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Aussi, lorsqu’il y aura une faillite, les impacts seront très peu sur votre patrimoine. Concernant le nombre idéal d’actions à avoir, il faut retenir que cela dépend de vos buts et de votre portefeuille. Vous pouvez en discuter avec votre gestionnaire afin d’avoir une idée nette à propos de cela.
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Diversifiez votre portefeuille en investissant à l’international
Une erreur commune que la plupart des investisseurs commettent est d’acheter des actions dans un seul pays. Il est compréhensible d’investir, par exemple, dans les actifs français uniquement. Il peut s’agir d’une bonne technique, puisque vous maîtrisez parfaitement les activités de Peugeot, BNP ou LVMH. Toutefois, c’est quelque chose qui vous fait porter un risque géographique fondamental.
En effet, une simple prise de décision politique pourrait provoquer des conséquences irréparables sur l’ensemble des entreprises d’un pays. Le Brexit constitue l’exemple idéal qui a porté un réel coup aux actions anglaises. En prenant l’habitude d’investir un peu partout dans le monde, vous limitez ce risque qui peut survenir à tout moment. Vous ne manquerez pas non plus de profiter d’une croissance plus dynamique au-delà de vos frontières.
Complétez des actifs obligatoires à votre portefeuille
Une obligation est un prêt qu’une entreprise ou un état peut avoir. Comparées aux actions, les obligations offrent de nombreux avantages. Elles permettent d’avoir des revenus fixes et sont moins risqués et moins volatiles. Au moment où les actions baissent, les obligations jouent plutôt le rôle inverse. Elles ont tendance à augmenter au lieu de diminuer comme les actions.
En complétant des obligations, vous allez réduire les risques potentiels à prendre avec votre portefeuille. Les obligations les moins risquées sont celles des États occidentaux, mais elles rapportent très peu. Celles des entreprises sont les plus risquées, mais beaucoup plus rentables.
Considérez les investissements alternatifs pour une diversification accrue
Les investissements alternatifs sont des options de placement qui ne sont pas traditionnelles, comme les actions et les obligations. Ce type d’investissement peut inclure des biens immobiliers, des métaux précieux, des œuvres d’art ou encore le capital-risque, pour n’en nommer que quelques-uns.
La plupart du temps, ces types d’investissements ont une relation inverse avec les autres catégories d’actifs. Les valeurs alternatives ont tendance à avoir un faible lien avec les marchés boursiers et obligataires. Elles peuvent être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille en réduisant votre risque global.
Il faut faire preuve de prudence lorsqu’il s’agit d’investir dans des actifs alternatifs. Ils sont souvent moins liquides que les actions ou les obligations et nécessitent donc plus de planification à long terme. La clé pour réussir dans l’investissement alternatif est la recherche approfondie avant tout achat. Fait correctement néanmoins, cette stratégie offre une excellente opportunité pour optimiser vos revenus.
Gardez aussi à l’esprit que certains investissements alternatifs peuvent être réservés aux investisseurs accrédités uniquement • ceux qui répondent à certains critères financiers déterminés par réglementation. Renseignez-vous au préalable avant toute décision d’achat.
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier : comment répartir vos investissements de manière équilibrée
Il ne faut pas mettre tous vos œufs dans le même panier lorsque vous investissez votre argent. En d’autres termes, il faut éviter de concentrer toutes vos économies sur un seul type d’actif ou une seule entreprise. C’est là que la diversification entre en jeu.
La diversification consiste à répartir vos investissements sur différents types d’actifs afin de minimiser les risques et de maximiser les rendements potentiels. Si l’un des actifs ne se comporte pas comme prévu, cela peut être compensé par les autres ayant mieux évolué.
Une stratégie courante pour diversifier son portefeuille est l’utilisation d’un mélange entre actions et obligations. Les actions ont tendance à avoir des rendements plus élevés mais présentent aussi un risque accru, tandis que les obligations offrent généralement des revenus fixes mais avec moins de potentiel de croissance.
Un autre aspect clé à considérer lorsqu’il s’agit de la diversification est la répartition géographique. Investir dans différentes régions du monde permet non seulement une réduction du risque lié au marché unique, mais aussi une exposition aux performances économiques variées qui peuvent propulser certains marchés tout en ralentissant ceux qui y sont moins exposés.
N’hésitez pas à utiliser des outils tels que les fonds indiciels ou ETF (Exchange-Traded Funds) pour accroître encore davantage votre exposition et gagner en terme liquide sans perdre sa valeur intrinsèque.
